近年来，越来越多华人投资美国房地产，收租稳定、回报率不错，确实是资产配置中的优选📈
BUT！
你是否有过这样的情况👇
🔸 房子出租了，却忘了申报租金收入
🔸 一直以为小额租金没关系，IRS不会查
🔸 朋友说“海外账户收款不用报”，就真信了
🔸 会计师没提醒，自己也不清楚要申报什么
如果你也中了以上几项，那你可能已经“无意中”漏报了税！
❗忘记申报租金收入，后果严重吗？
答案是：可能很严重，但也有补救办法！
美国国税局（IRS）对全球收入都要求申报，不论租金是通过美国账户收，还是转到海外，哪怕只是偶尔收几个月房租，只要你是房产持有人，这部分都属于应税收入。
📍 常见后果包括：
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被IRS查账，面临补税 + 罚款 + 利息
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累计漏报数年后，可能被认定为“故意逃税”
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影响未来贷款、绿卡、移民审查等信用记录
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卖房时难以合理解释财务历史
✅ 忘了报租金，现在还能补救吗？
好消息是：可以补救，而且越早处理越好！
以下是几种常见处理方式👇
🔁 1. 补报税（Amended Tax Return）
如果只是忘记某一年的租金收入，可以提交**更正税表（Form 1040X）**来补报收入，并同时加入应有的折旧、利息、维修等可抵扣项目，减少应缴税额。
✅ 建议由专业会计师操作，合理申报，避免因报错进一步触发审查。
📑 2. 多年未报？可考虑“自愿披露”（Voluntary Disclosure）
如果连续几年未报租金收入，可以主动联系IRS，采用自愿披露机制，在缴税和罚金的基础上争取减轻处罚，避免被认定为恶意逃税。
⚠️ 自愿披露越早进行，处理空间越大。
💡 3. 利用抵扣合法减税
即便你忘了报租金，只要记录保存得当，仍可以：
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折旧房屋（Depreciation）
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抵扣贷款利息、房产税、管理费、保险、水电、维修等支出
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抵消部分甚至大部分租金收入，降低补税金额
🧾 曹氏会计事务所 — 专为华人房东提供税务补救服务
我们接触过许多投资美国房产的客户，在未了解税务规定的情况下多年未报租金。在我们的协助下：
✔️ 补报历年税表，合理纳入折旧抵扣
✔️ 提交修正报税文件，避免高额罚款
✔️ 协助与IRS沟通，争取最小化影响
✔️ 未来租金收入合规申报，避免再次踩雷！
📍如果您也遇到类似问题，欢迎联系我们：
📞 电话：425-230-7538
📩 邮箱：info@caoandassociates.net
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不要让过去的疏忽成为未来的税务隐患。让专业的会计团队帮您安心补报、合规纳税、守护您的美国投资！
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