近年来，越来越多华人选择投资美国房地产，无论是买房收租，还是翻修转卖，美国房市稳定、收益可观，吸引力十足💰

BUT！

税务问题往往被忽略——结果该退的税没退到、不该交的税交太多，甚至还踩雷被IRS“请喝茶”😰

今天就来一次性讲清楚：
👉 投资美国房产要交哪些税？
👉 华人常犯的几大税务误区？
👉 如何合理避坑、合法节税？

💡美国房产投资常见税种有哪些？

1️⃣ 房产税（Property Tax）
按房屋估值每年交，因州而异，通常在1%-3%。
📍记得查看当地的地税政策，有些地区可以申请地税减免！

2️⃣ 租金收入税（Rental Income Tax）
租金视为收入，需要报联邦税 + 州税（如有）
✅ 可抵扣：贷款利息、折旧、维修费、管理费、房东保险等支出！

3️⃣ 资本利得税（Capital Gains Tax）
买房后卖出赚钱的部分，要交资本利得税

4️⃣ 遗产税/赠与税（Estate & Gift Tax）
非居民将美国房产赠与或继承，可能面临高额税负（尤其超过6万美元的遗产部分）！

⚠️ 华人投资人常见的几大报税误区

❌ 没报租金收入
以为海外账户收款就不会被查？IRS查得很细，尤其是通过银行转账或报税软件申报的租客。

❌ 不清楚房产折旧
每年房屋可折旧，折旧能有效减税！很多人忘记做，白白多交税。

❌ 卖房时忽略了成本调整
比如装修支出、交易费用都可以纳入成本，降低应税利得。

❌ 不了解1031置换
投资人若将卖房所得投入下一套投资房，可合法延期缴税（1031 Exchange）。很多人因为不懂流程错失良机！

❌ 不做税务规划，误设公司架构

有人盲目用LLC持有房产，反而税负更重；有人该设公司却用个人名义，风险更高。

🔹 持有前先做税务规划：根据投资目的、身份、收入类型选择合适的持有方式（个人 / LLC / 合伙 / C-Corp）

🔹 每年做好成本记录与分类：方便报税时最大化抵扣

🔹 了解“折旧回收”规则：卖房时记得考虑之前折旧影响

🔹 合理利用1031置换：让您的资本利得延税甚至免税

🔹 找专业华人会计师咨询：中美税法不同，语言、税法双懂才靠谱！

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